UBS: Esquivar la guerra de fichajes

El exclusivo sector de la banca privada vive momentos de dura competencia. No sólo por conseguir clientes, sino también por la captación y retención de profesionales especializados, porque cada vez más entidades financieras abren divisiones para introducirse en este segmento del mercado. La guerra de fichajes de directivos y asesores financieros y patrimoniales ocupan titulares en los medios financieros.

Para evitar la fuga de profesionales, UBS ha decidido apostar por la formación. El nivel ejecutivo del banco en España cuenta con una pirámide del talento, es decir, sitúa a sus profesionales en una escala de potencial, en base a su desempeño, nivel jerárquico, experiencia, posibilidades de crecimiento, etcétera.

Quienes forman esta pirámide son nominados por los directivos para realizar programas de formación especialmente selecta sobre liderazgo y habilidades en alguna de las sedes de la firma en el extranjero, junto a sus colegas de otros países. La mayor parte de ellos se suelen desarrollar en Estados Unidos, en la universidad corporativa que la compañía ha estrenado en Singapur o en Europa, normalmente en Londres o en Suiza. Se celebran en entornos muy especiales, como algunos castillos propiedad de la firma en el país suizo y en los mejores hoteles de cinco estrellas.

Premio en forma de curso
Estos programas suelen tener dos fases, un primer módulo, de una o dos semanas de duración, y unos meses después, un otro a modo de conclusión. Se diseñan e imparten con algunas de las universidades de más prestigio internacional, como Stanford y Harvard. Entre diez y doce españoles acuden cada año a estos cursos internacionales. "Es un premio", destaca la responsable de formación de UBS España, Loreto Reinoso.

Uno de estos programas es el Senior Leadership Development Program, en el que participan jefes de equipo y directores con más de diez años de experiencia. Se afronta el liderazgo, "con mucha introspección: cómo motivan a sus equipos, cómo delegan sus responsabilidades, cómo les perciben sus colaboradores", explica Fernando Fernández, consejero director general y director de recursos en España.

La batalla por el talento también se libra entre los profesionales más jóvenes. Cada año, tres o cuatro recién contratados de perfil junior son elegidos en UBS España para participar en el Graduate Training Programme, de dos años de duración.

Reciben una formación técnica y en habilidades, asistiendo a seminarios y haciendo prácticas por las distintas oficinas que UBS tiene en el mundo. Mientras realizan este programa los candidatos desarrollan su trabajo dentro de la compañía, pero con un trato preferencial, un tanto tutelado. La inversión necesaria es de 60.000 euros por persona.

Además, la plantilla española al completo tiene acceso a la oferta de formación online de UBS para todo el mundo, a través de Step, su propia plataforma, donde se ofrecen cursos gratuitos que abarcan desde las materias más técnicas financieras, hasta programas de protocolo y de cata de vinos.

Fernández asegura que, además, cuando un profesional les solicita algo especial, como un curso de vela, la empresa hace todo lo posible por facilitárselo y subvencionarlo. Aunque no lo parezca, son actividades fundamentales en el caso de los asesores, por el tipo de cliente con el que tienen que entenderse.

Una certificación profesional ‘made in UBS’
En el campo del asesoramiento financiero existen varias entidades que acreditan la capacidad de un profesional para ejercer esa tarea. Dos de las más reconocidas en el sector son, en el Viejo Continente, la European Financial Planning Association (Asociación Europea de Profesionales del Asesoramiento y Planificación Financiero-Patrimonial), que concede el título de Asesor Financiero Europeo o European Financial Advisor en su nombre original en inglés (EFA).

En el ámbito internacional existe el título de Chartered Financial Analyst (CFA), creado por la Association for Investment Management and Research (AIMR). En UBS no reconocen la primera de estas acreditaciones y financian a todos los empleados que lo solicitan los cursos para obtener la segunda de ellas, pero no conformes, en la firma suiza han decidido poner en marcha su propia acreditación, que el cien por cien de sus asesores en todo el mundo (130 en España) tendrá que haber aprobado en un plazo de dos años.

Están convencidos de que este título tendrá el reconocimiento de todo el mercado. Se trata del Wealth Management International Client Advisor, que se compone de cinco módulos: planificación patrimonial, fondos de inversión, productos estructurados, soluciones de inversión y teoría del portfolio de productos.

El programa gira en torno a tres campos básicos: los conocimientos financieros, los productos de UBS y la forma de asesorar a los clientes. Como parte de la preparación, los profesionales de España participarán en un curso de tres días en el que un grupo de actores les pondrán a prueba simulando situaciones de trabajo.

Los números
-Plantilla en España: 412.
-Plantilla en el mundo: 77.000.
-Presupuesto de formación en 2006: 527.000 euros.
-Inversión por empleado en 2006: 1.588 euros.
-Empleados que participaron en cursos: 92 por ciento.
-Participantes por categoría: 19 por ciento administrativos, 60 por ciento técnicos, 10 por ciento predirectivos, 9 por ciento directivos, 2 por ciento altos directivos.
-Metodologías: 85 por ciento presencial y 15 e-learning.
-Actividades por temática:
Habilidades: 42 por ciento.
Producto y contenido técnico: 27 por ciento.
Financiero: 23 por ciento.
Idiomas: 4 por ciento.
Informática: 4 por ciento.